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又是窝案，从上到下难逃法网！

文丨张戎出品丨热浪财经

近日，银保监会本溪监管分局开出两张终身禁业的处罚书，直指本溪银行两名员工。

其中，付艳违规事实包括：涉嫌职务犯罪形成案件，违规超过流动资金需求测算发放贷款、固定资产贷款转贷不合规、违规向项目资本金不足的企业发放固定资产贷款。

翟振强违规事实包括：涉嫌违法发放贷款形成案件，在相关贷款审批发放等环节存在审核不严、违法发放等问题。

「热浪财经」进一步了解发现，这又是一起银行内部违法违规的窝案。从董事长、行长到部门经理、员工都牵扯其中。

该案中的核心人物是营销部总经理白某，其在原本溪银行董事长马某的指示下，利用职务上便利，帮助9家企业在快速贷款、转贷、快速办理承兑汇票续作等方面提供便利，违规放贷3起，涉案金额8348万。

并且，白某通过现金、金条、购物卡等形式收受9位企业主共计136.092万元贿赂。其中包括100克纯度为99.99%的金条1根，面值1000元的购物卡50张。

上月二审宣判，白某因受贿罪，被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元；因犯违法发放贷款罪，被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五十万元。

另外，去年10月本溪纪委监委通报了对本溪银行原董事长马某的查处情况。其在职期间无视中央八项规定精神，违规收受礼品礼金；在职工录用等工作中为他人谋取利益并收受财物；违规从事营利性活动；违规安排使用机关食堂经费冲抵走访接待费；与他人发生不正当性关系等被双开。

除董事长马某和部门经理白某，该案还涉及原行长宋某、明山支行原行长张某、平山支行原行长李某、不良资产清收管理中心清收一部科员郗某、业务营销部原工作人员付某，也就是刚被处以终身禁业的员工。

作为一名银行信贷员，职责是对借款人的真实资料进行审查，了解其贷款需求及还款能力，销售对应的信贷产品。而想要在信贷行业里走的稳，走的远，行业违法违规的红线千万碰不得的！

据不完全统计，今年以来，被处以终身禁业的员工已有40多人。「热浪财经」曾报道宣威市农村信用合作联社系统有20人被处以终身禁业。

不只是信用社，国股大行也频现被终身禁业的员工，上月中信银行上饶分行员工蔡某和农业银行上饶信江支行员工王某均因对各自单位“员工行为管理不到位的违法行为负直接责任”，被处以终身禁业。工商银行泉州洛江支行员工吕鹏玲也被予以“禁止从事银行业工作终身”的处罚。

而且，此类案件往往不止终身禁业这么简单，伴随着的还有法律的制裁。所以，不管是职位高低、银行员工还是中介，合规展业才是最重要的，不该做的业务不做，不该接的客户不接，这样才能走的更长远。

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